Iekšējās kontroles sistēma

RIB ievēro LR un starptautiskos tiesību aktus, kas reglamentē noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas, terorisma, proliferācijas finansēšanas novēršanu un sankciju prasību ievērošanu (NILLTPFN/Sankcijas). RIB iekšējā kontroles sistēma ir izveidota balstoties uz „KYC - Pazīsti savu Klientu” pamatprincipiem.

Būtiskākie procesi, kas nodrošina NILLTPFN/Sankciju jomas risku pārvaldību:

 
  • Risku identifikācija un novērtēšana
  • Pienācīga NILLTPF un sankciju risku pārvaldība
  • Trīs aizsardzības līniju princips
  • Aizdomīgu finanšu darījumu atklāšana un ziņošana
  • Klienta darbības un darījumu uzraudzība
  • ANO,OFAC, ES, LR noteikto sankciju ievērošana
  • Potenciālā klienta akceptēšanas procedūras:
    • Klienta identifikācija, verifikācija
    • Patiesā labuma guvēja noskaidrošana un apstiprināšana
    • Plānotās sadarbības būtības noskaidrošana (Klienta partneru,darbības shēmas, naudas līdzekļu izcelsmes un labklājības noskaidrošana un pārbaude)
    • Klienta riska profila noteikšana, lēmumu pieņemšana un uzskaite
  • Informācijas plūsmas pārvaldība - informācijas saglabāšana un regulāra atjaunināšana
  • Bankas darbinieku nepārtrauktā apmācība.