Система внутреннего контроля

RIB соблюдает законодательство ЛР и требования международных правовых актов, которые регламентируют предотвращение легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, пролиферации, а также соблюдение санкционных требований (ПЛСПППФТП/Санкции). Внутренняя система контроля RIB базируется на принципе «KYC – Знай своего клиента».

Наиболее важные процессы, которые обеспечивают управление рисками в области ПЛСПППФТП/Санкций:

 

  • Идентификация и оценка рисков
  • Надлежащее управление риском ЛСПППФТП и санкционным риском
  • Принцип «трех линий защиты»
  • Порядок констатации и сообщения о подозрительных финансовых сделках
  • Мониторинг деятельности и сделок клиента
  • Соблюдение санкций, установленных ООН, OFAC, ЕС и ЛР
  • Процедуры акцептации потенциального клиента:
    • Идентификация и верификация клиента
    • Установление и подтверждение истинного получателя выгоды
    • Выяснение сути планируемого сотрудничества (установление и проверка партнеров, схемы деятельности, происхождения денежных средств и благосостояния клиента)
    • Определение профиля риска клиента, принятие и учет решений
  • Управление потоком информации – сохранение и регулярное обновление информации
  • Непрерывное обучение сотрудников Банка

Информационные материалы для клиентов о требованиях в области ПЛСПППФТП/Санкций и основных принципах, которые банки соблюдают в своей деятельности: