Система внутреннего контроля
РИБ* соблюдает законодательство ЛР и требования международных правовых актов, которые регламентируют предотвращение легализации средств, полученных преступным путем и финансирования терроризма и соблюдение документов, определяющих исполнение санкционных требований (AML/CTF/Sanctions).
Внутренняя система контроля Банка базируется на принципе «KYC - знай своего клиента». Основные политики и процедуры банка в области AML/CTF/Sanctions и механизмы контроля базируются на следующих документах:
- Законодательные и нормативные акты ЛР. Основные принятые и действующие в Латвии нормативные акты в сфере AML/CTF/Sanctions:
- Закон Латвийской Республики «О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
- Нормативные правила углубленного изучения клиентов для кредитных учреждений и лицензированных платежных учреждений и учреждений электронных денег. «Нормативные правила углубленного изучения клиентов для кредитных учреждений и лицензированных платежных учреждений и учреждений электронных денег».
- Правила №1071 Кабинета Министров Латвийской Республики от 22.12.2008 «О списке признаков необычных сделок и порядке извещения о необычных и подозрительных сделках».
- «Закон о международных и национальных санкциях Латвийской Республики».
- Рекомендации FATF (Financial Action Task Force)
- Wolfsberg Questionnaire
- Рекомендации Базельского Комитета
- Требования и нормативные документы Комиссии Рынка Финансов и Капитала
- USA Patriot Act
Банк обеспечивает соблюдение нормативных актов определяющих исполнение требований санкций (ООН, регулы ЕС, OFAC).
Наиболее важные процессы, которые обеспечивают управление рисками в области AML/CTF/Sanctions:
- идентификация и оценка рисков
- надлежащие механизмы управления
- принцип «трех линий защиты»
- процедуры акцептации клиентов:
- идентификация и верификация клиентов и выгодополучателей
- выяснение сути планированного сотрудничества
- определение группы риска клиента и принятие решений
- постоянный мониторинг
- порядок констатации и уведомления о необычных и подозрительных сделках
- управление информацией - ведение документации и регулярное обновление
- обучение персонала
Если Вы желаете узнать дополнительную информацию по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем в нашем банке, звоните в Инфо Сервис Клиента: (+371) 67 359 000 или пишите aml@ribbank.com и наши специалисты ответят на все интересующие Вас вопросы.
*В Регистре предприятий Латвийской Республики банк зарегистрирован как Акционерное общество „ Регионала инвестицию банка ”
О банке
Курсы валют
13.12.2018
Ставки по вкладам
