Система внутреннего контроля

РИБ* соблюдает законодательство ЛР и требования международных правовых актов, которые регламентируют предотвращение легализации средств, полученных преступным путем и финансирования терроризма и соблюдение документов, определяющих исполнение санкционных требований (AML/CTF/Sanctions).

Внутренняя система контроля Банка базируется на принципе «KYC - знай своего клиента». Основные политики и процедуры банка в области AML/CTF/Sanctions и механизмы контроля базируются на следующих документах:

  • Законодательные и нормативные акты ЛР. Основные принятые и действующие в Латвии нормативные акты в сфере AML/CTF/Sanctions:

- Закон Латвийской Республики «О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

- Нормативные правила углубленного изучения клиентов для кредитных учреждений и лицензированных платежных учреждений и учреждений электронных денег. «Нормативные правила углубленного изучения клиентов для кредитных учреждений и лицензированных платежных учреждений и учреждений электронных денег».

- Правила №1071 Кабинета Министров Латвийской Республики от 22.12.2008 «О списке признаков необычных сделок и порядке извещения о необычных и подозрительных сделках».

- «Закон о международных и национальных санкциях Латвийской Республики».

Банк обеспечивает соблюдение нормативных актов определяющих исполнение требований санкций (ООН, регулы ЕС, OFAC).

Наиболее важные процессы, которые обеспечивают управление рисками в области AML/CTF/Sanctions:

  • идентификация и оценка рисков
  • надлежащие механизмы управления
  • принцип «трех линий защиты»
  • процедуры акцептации клиентов:
    • идентификация и верификация клиентов и выгодополучателей
    • выяснение сути планированного  сотрудничества
    • определение группы риска клиента и принятие решений
    • постоянный мониторинг
    • порядок констатации и уведомления о необычных и подозрительных сделках
    • управление информацией - ведение документации и регулярное обновление
    • обучение персонала

Если Вы желаете узнать дополнительную информацию по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем в нашем банке, звоните в Инфо Сервис Клиента: (+371) 67 359 000 или пишите aml@ribbank.com и наши специалисты ответят на все интересующие Вас вопросы.   

*В Регистре предприятий Латвийской Республики банк зарегистрирован как Акционерное общество „ Регионала инвестицию банка ”

 

О банке



Курсы валют

  Мы покупаем Мы продаем USD 1.1687 1.1456 RUB 79.5592 72.7072 GBP 0.8888 0.8712 16.10.2018

Ставки по вкладам

Срок   USD EUR 6 мес.   0.55 - 1 год   1.25 0.75 5 лет   2.00 1.00