Система внутреннего
контроля

RIB соблюдает законодательство ЛР и требования международных правовых актов, которые регламентируют предотвращение легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, пролиферации, а также соблюдение санкционных требований (ПЛСПППФТП/Санкции). Внутренняя система контроля RIB базируется на принципе «KYC – Знай своего клиента».

• Идентификация и оценка рисков
• Надлежащее управление риском ЛСПППФТП и санкционным риском
• Принцип «трех линий защиты»
• Порядок констатации и сообщения о подозрительных финансовых сделках
• Мониторинг деятельности и сделок клиента
• Соблюдение санкций, установленных ООН, OFAC, ЕС и ЛР
• Процедуры акцептации потенциального клиента:
  • Идентификация и верификация клиента
  • Установление и подтверждение истинного получателя выгоды
  • Выяснение сути планируемого сотрудничества (установление и проверка партнеров, схемы деятельности, происхождения денежных средств и благосостояния клиента)
  • Определение профиля риска клиента, принятие и учет решений
• Управление потоком информации – сохранение и регулярное обновление информации
• Непрерывное обучение сотрудников Банка